É necessário cadastrar no SetaERP as bandeiras de cartão que serão aceitas na loja, bem como suas taxas e prazos de recebimento, configurando também a quantidade máxima de parcelas que a loja aceita. Nesse manual você encontrará um passo a passo de como realizar o cadastro das operadoras de cartão.

1. Pré-Requisitos

Antes de acessar o cadastro, tenha em mãos os dados das operadoras que você trabalha. Você precisa saber as bandeiras que a operadora aceita, as taxas de cada bandeira, prazo para recebimento e em qual conta você receberá os valores que a operadora vai transferir a você. 

Por exemplo:

Observe no exemplo acima, que as taxas, prazo e conta das bandeiras Visa e Mastercard são exatamente iguais. Então podemos criar um único registro para essas duas bandeiras

Importante: caso você tenha mais de uma loja e as taxas sejam iguais, porém a conta que a operadora faz os depósitos é diferente, você precisará criar registros diferentes.

Então, em nosso exemplo, serão criados dois registros de cartão: um para Visa/Master e outro para Hipercard.

Caso as taxas de Visa e Master também fossem diferentes, deveríamos criar um cadastro para cada bandeira.

2. Cadastro de Operadora de Cartão

Para efetuar o cadastro, acesse o Módulo Retaguarda, vá eté o Menu Financeiro e clique na opção Operadora de Cartão e Convênio.

Clique no botão Incluir.

Será aberta a tela Contratos das Operadoras de Cartão e Convênio (Inclusão), com todos os campos em branco para preenchimento:

• Tipo de Operadora: mantenha selecionada a opção Cartão;
  
  
• Descrição: informe a descrição desse registro, ele será apresentado lá no caixa no momento da venda, na tela onde informa-se os dados do cartão do cliente, no campo Operadora. Então muita atenção em como será cadastrada essa descrição para que fique fácil a seleção pelo Operador de Caixa na hora da venda;
  • Uma dica é colocar o nome da operadora (cielo, getnet, rede), o nome das bandeiras e a loja (quando tiver mais de uma loja), por exemplo: CIELO-VISA/MASTER L1;
  • Se as taxas de todas as  bandeiras forem exatamente iguais, você poderá criar apenas um registro, sendo que a descrição poderá ser apenas CIELO L1, por exemplo.
    
    
• Fornecedor: selecione o fornecedor dessa operadora, se não tiver cadastrado ainda, pode clicar na lupa ao final do campo e cadastrar um novo;
  
  
• Operadora: selecione a operadora responsável, caso necessário, clique na lupa para localizar; 
  
• Bandeiras: selecione as bandeiras que farão parte desse registro, na coluna Forma, informe se essa bandeira é Débito, Crédito ou Ambos e no campo Parcela, selecione o máximo de vezes que serão aceitas por essa bandeira (crédito e ambos); 
• Item Plano de Contas: informe o plano de contas onde deverão entrar os valores de cartões baixados em seu DRE
  
  
• Item Antecipação: caso trabalhe com antecipação, informe o plano de contas onde deverão entrar os valores de cartões baixados com antecipação em seu DRE;
  
  
• Conta Corrente: selecione a conta onde a operadora depositará os valores desses cartões;
  • A conta já deve estar cadastrada na tela de Contas Correntes do SetaERP (Menu Financeiro) ;
    
    
• Contrato: caso tenha o número do contrato com a operadora, informe neste campo;
  
  
• Nº Máximo de Parcelas: informe o número máximo de parcelas quer serão aceitas por essas bandeiras;
  
• Tipo do Vencimento: esse campo é utilizado para selecionar o tipo de vencimento do cartão, ou seja, quando a operadora te pagará o valor, sendo possível configurar com as seguintes opções:
  • Variável: você deverá informar a taxa de débito e os prazos no débito, crédito e parcelado. O vencimento é variável em dias.
    
  • Semanal: você definirá o dia da semana do vencimento de acordo com a data da venda. Como no exemplo abaixo, os cartões passados na segunda-feira você receberá na quarta-feira.
    
  • Periódico: você define a data que a operada fará o fechamento dos valores e a data que você os receberá.
    
  • Dia Útil: esse vencimento vai considerar apenas dias úteis, eliminando sábados, domingos e feriados.
    
  • Dias Corridos: considera todos os dias, conta sábados, domingos e feriados para o vencimento.

• Taxas e Vencimentos: Informe as taxas de acordo com cada parcela e os prazos de vencimentos:
  • Se atente ao preenchimento das taxas e prazos pois isso afetará diretamente o seu financeiro no Controle de Cartões do SetaERP, onde você poderá validar o que tem para receber, as taxas a pagar e fazer o controle dos recebimentos.

• Empresas: marque a qual loja esse registro pertence;

Importante: se uma operadora possui as mesmas taxas para todas as lojas, realize apenas um cadastro e marque todas as suas empresas, assim, esse único cadastro ficará disponível para todas.

Após preencher todos os campos necessários, basta clicar no botão Salvar ou pressionar a tecla de atalho F8.

Caso tenha mais bandeiras com outras taxas, é só repetir o processo. 

Possível retorno do sistema SetaERP:

Ao cadastrar uma nova operadora, o sistema pode retornar a seguinte mensagem:

Essa mensagem é exibida pois, ao tentar cadastrar uma operadora de cartão que já existe e informar alguma bandeira que já está vinculado a outro cadastro já existente, o SetaERP valida e não deixa salvar o cadastro da operadora enquanto esse problema não for solucionado.

Conforme mencionado acima, algumas loja fazem o cadastro por bandeira e não por operadora, ou realizam vários cadastros para lojas diferentes o que deixa suscetível para que essa validação ocorra quando for necessário alterar alguma informação nos cadastros tornando o processo um grande problema. 

Importante: os cadastros das operadoras apenas devem ser distintos por bandeira, quando alguma bandeira vinculada a essa operadora possuir taxas diferentes das demais, caso contrário podemos salvar todas as informações no mesmo cadastro.

Exemplo de cadastro parametrizado incorretamente:

Neste exemplo, foi realizado vários cadastros para lojas diferentes e bandeiras diferentes. Analisando as bandeiras, várias delas possuem taxas iguais e demais informações, não sendo necessário dividir os cadastros por bandeira.

No exemplo citado, a mensagem apresentada acima poderia ser evitada realizando um único cadastro, seguindo os passos do início deste manual.

Lembre-se: o único motivo de cadastrarmos uma bandeira de uma operadora em um cadastro diferente dos demais é apenas quando a taxa dessa bandeira é diferente das demais, não sendo necessário dividir os cadastros por empresa ou fazer um cadastro por bandeira. Conseguimos resumir os cadastros de forma eficiente e evitamos assim a validação de "Conflito com as operadoras" quando for necessário alterar alguma informação.